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Explore every episode of Dama de Ouros

Dive into the complete episode list for Dama de Ouros. Each episode is cataloged with detailed descriptions, making it easy to find and explore specific topics. Keep track of all episodes from your favorite podcast and never miss a moment of insightful content.

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Pub. DateTitleDuration
02 May 2023Ep. 14 - Só descobri o FIRE agora. Ainda vou a tempo?00:09:40

Todos gostaríamos de ter descoberto o FIRE mais cedo. Não importa se temos 20, 40 ou 60 anos, este sentimento é comum a todos.

Será que ainda vou a tempo de começar a minha jornada? Se tens esta dúvida, este episódio é para ti.



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06 Aug 2024Ep. 74 - Regra dos 4%00:10:47
26 Jul 2023Ep. 19 - Porque escolhi investir apenas no VWCE00:11:00

Uma breve explicação da minha estratégia de investimento em ETFs. 🔥

⁠Artigo no blog: "Porque escolhi investir apenas no VWCE"

⁠Artigo no blog: Como escolher ETFs⁠



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12 Dec 2023Ep. 46 - O que fazer com o subsídio de Natal?00:10:19

O que fazer com o subsídio de Natal?

O que eu faria com este salário extra, em cinco cenários financeiros diferentes.



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Compras realizadas HOJE, 12 de dezembro, serão enviadas a tempo do Natal. 🎄


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08 Oct 2024Ep. 83 - FIRE Flamingo: check00:07:45
27 Feb 2024Ep. 56 - O que farias se recebesses 1 milhão de euros?00:06:34
17 Oct 2023Ep. 38 - O meu plano PÓS-FIRE00:13:28

Escrevi no blog e publico agora em audio o meu plano financeiro para a fase da "reforma antecipada".

A estratégia de proteção e cálculo da almofadinha são detalhados neste artigo.


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16 Jan 2024Ep. 51 - Seguros de Saúde e SS no FIRE00:07:02

Hoje respondi a mais umas questões do Nuno: como lidar com seguros de saúde e com a segurança social?

Será que devo considerar a SS nas contas no FIRE?

Se tens todas estas dúvidas, este episódio é para ti.

Aproveito para deixar também ⁠link para a Segurança Social, para fazeres a simulação da tua reforma. Tens de fazer login com as credenciais da tua Segurança Social Direta ou CMD.



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30 Jan 2024Ep. 53 - E se eu pudesse tratar da minha reforma, em vez da SS?00:07:43
28 Feb 2023Ep.05 - FIRE Flamingo00:14:24

Hoje falo da modalidade FIRE que persigo atualmente: o Flamingo.

Em que consiste? Acumular metade do valor FIRE, transitar para uma fase de semi-reforma enquanto os investimentos continuam a multiplicar, e por fim atingir a independência financeira total.


Já conhecias esta abordagem? Qual a modalidade FIRE que faz mais sentido para ti?

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19 Dec 2023Ep. 47 - Como investir as poupanças de uma vida?00:09:56

Poupei a vida toda e tenho um valor bem simpático de parte. Como começar a investir esse dinheiro?


Hoje respondo a esta questão, que o Mário me colocou.

Se tens dúvidas que gostarias de ver respondidas, manda-me mensagem 🙌

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02 Jan 2024Ep. 49 - Bom ano!00:03:03

Queria só desejar um excelente 2024, cheio de coisas boas 🫶


Já agora, lembro que a ⁠⁠⁠⁠⁠pré-venda do livro FIRE com Obrigações⁠⁠⁠⁠⁠ está aberta até sexta-feira, dia 5. Aproveita as condições e brindes especiais de lançamento.

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15 Oct 2024Ep. 84 - Sobre cashback00:09:42
26 Sep 2023Ep. 35 - Mais um sobre impostos00:08:15

Já tínhamos falado em impostos no episódio 10. Mas este tema é tão relevante e tem tantas nuances, que merece estes minutinhos extra e os próximos que venha a gravar 🙌

Já dominas o tema impostos ou ainda te assusta?


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20 Aug 2024Ep. 76 - Criar uma renda extra00:08:34
03 Dec 2024Ep. 90 - Hábitos de leitura00:08:19
12 Nov 2024Ep. 87 - Atirar de cabeça para um negócio por conta própria00:10:39

Acho que sou a pior pessoa para responder a isto, porque tenho uma lista de condições bem extensa para me conseguir "atirar de cabeça":

  • 12 meses de despesas (a render +3% na Trade Republic)
  • Prova de conceito (vários meses a ganhar o suficiente para pagar as contas)
  • FIRE Flamingo atingido
  • Plano B

Deixo uma pergunta de volta: será que, incialmente, não dá para conciliar esta nova ideia de negócio com o trabalho por conta de outrém?


Artigos úteis para o episódio⁠⁠⁠

Apoios a empresas

Qual o melhor mês para me despedir?

⁠⁠A minha proteção para um FIRE pessimista⁠⁠

⁠⁠Escudo de retornos


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08 Aug 2023Ep. 28 - Top 3 de livros sobre o FIRE00:09:47

Hoje partilho contigo o meu top 3 de livros sobre o movimento FIRE. 🔥

Adiciona os teus preferidos nos comentários 👇


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25 Jun 2024Ep. 68 - Tudo é um sacrifício00:08:38
20 Feb 2024Ep. 55 - Achas que estás a ficar obcecada com dinheiro?00:08:26
03 Sep 2024Ep. 78 - Regresso ao trabalho depois das férias00:05:56
29 Oct 2024Ep. 86 - Mitos da regra dos 4%00:09:01
23 Jul 2024Ep. 72 - Será que vou mesmo deixar de trabalhar quando atingir o FIRE Flamingo?00:08:44
05 Mar 2024Ep. 57 - Os meus primeiros passos no FIRE00:11:31
12 Sep 2023Ep. 33 - Sistema de triagem: faz sentido?00:09:14

Somos forçados a escolher uma carreira/desporto/profissão com base no que existe na nossa envolvência e/ou a pouca informação que temos sobre as informações disponíveis.

E se fosse diferente? E se pudéssemos experimentar, antes de tomar decisões definitivas?


Uma ideia não tão disruptiva, porque aparentemente já há países que o fazem.

O que achas disto?

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02 Jul 2024Ep. 69 - Comprar ou arrendar casa?00:11:44
13 Jun 2023Ep. 20 - ETFs ESG - Sim ou não?00:06:38

Discos pedidos: ETFs ESG, sim ou não?🔥 Livro referido: "Wallet Activism"⁠⁠



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07 Nov 2023Ep. 41 - Sheins, Temus e outras que tais00:06:56

A minha opinião sobre estas marcas/empresas que estão a surgir no mercado, com preços impossíveis e novos produtos adicionados a cada segundo.


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19 Sep 2023Ep. 34 - Fundo de emergência: é assim tão importante?00:12:25

Será a almofadinha assim tão importante?

Uma viagem pelos azares dos últimos dias e como o fundo de emergência pode atenuar as dores dos momentos menos bons.


Já tens o teu?


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19 Nov 2024Ep. 88 - Compras agora vs. foco no longo prazo00:10:18
24 Sep 2024Ep. 81 - Sobre PPR00:10:57
21 Feb 2023Ep.04 - Carnaval é só um dia por ano00:09:53

Vives a vida que queres viver ou é sempre Carnaval, e todos os dias encarnas uma personagem com gostos e vontades diferentes dos teus?


Hoje falo sobre os perigos de vivermos uma vida que não é nossa, para encaixarmos em padrões que a sociedade ou a nossa imaginação criou.

Deixei no último artigo do blog um exercício de reflexão, para percebermos se estamos a ser fiéis aos nossos sonhos e vontades. Faz download aqui.

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16 Jul 2024Ep. 71 - Como preparar uma queda nos mercados?00:07:48
31 Oct 2023Ep. 40 - Especial Halloween: FIRE assustadoooooor 00:16:46

Hoje partilho contigo os medos mais comuns na jornada FIRE e dos investimentos.

Bem sei que alguns medos são irracionais, mas tentei dar aqui uma nova perspectiva para ajudar a atenuar alguns 👻


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17 Dec 2024Ep. 92 - Como controlar o budget do supermercado00:10:41

Olhar para o preço por kg ou por L é o básico, por isso disso nem sequer vamos falar. No meu caso, o orçamento controlado sem cortar na qualidade resume-se a:

- reduzir desperdício alimentar, fazendo listas de refeições e de compras com base nesses pratos

- escolher bem o supermercado e não cair nas estratégias de marketing que incentivam ao consumo de coisas que não estão nessa mesma lista

Recursos referidos no episódio:

⁠O template da lista de refeições e compras


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06 Feb 2024Ep. 54 - Distribuição de portefólio e outras coisas00:13:41
01 Oct 2024Ep. 82 - É melhor poupar ou ganhar mais?00:10:09
23 May 2023Ep. 17 - Update da jornada FIRE (Maio 2023)00:12:22

Pequenino update de como vai o meu plano para o FIRE. Spoiler alert: está a correr bem! 🔥


Artigo no blog sobre FIRE Flamingo

Episódio de podcast sobre FIRE Flamingo



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24 Dec 2024Ep. 93 - Feliz Natal!00:02:36

Não quero deixar passar uma semana sem uma terça-feliz, mas também não quero que passes este dia a ouvir podcasts.


Beijinhos e um feliz Natal 💜

09 May 2023Ep. 15 - Foco e Procrastinação00:08:51

Tinha de escrever uma descrição do episódio... Achei seca, procrastinei, e fiz copy paste das últimas linhas da última.

Acontece a todos.


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27 Aug 2024Ep. 77 - Como lidar com amigos/família que não entendem o FIRE00:07:55

Todos passamos por isto. Há um momento em que ficamos entusiasmados com algo e queremos partilhar com os que nos são mais próximos e a reação deles é o oposto da que queríamos ver.


Acontece com FIRE e com muitas coisas na vida. Dieta, escolhas profissionais, exercício físico... Como lidar?


Links referidos no episódio

Vídeo da Isabelinha

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09 Jan 2024Ep. 50 - 1000€ por mês chega?00:11:16

Hoje respondi às questões do Nuno e de tantas outras pessoas: 1000€ chega? E a inflação? E despesas inesperadas? E se as minhas despesas forem diferentes?

Se tens todas estas dúvidas, este episódio é para ti.

Aproveito para deixar também link para um artigo que tem uma calculadora do custo de trabalhar e do valor-hora que efetivamente recebemos.

Faz as tuas contas e depois diz-me o que achaste dos resultados 👀


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07 Feb 2023Ep.02 - Pré-reserva do livro disponível 🔥00:10:58

Mais um sneak-peak do meu primeiro livro:  "FIRE - O Caminho para a Independência Financeira".

Esta semana partilho o feedback dos primeiros leitores do livro e falo um bocadinho da campanha de pré-reserva do livro 🫶


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05 Dec 2023Ep. 45 - Trabalhar é a melhor solução00:13:51

Todos queremos renda passiva, é certo.

Mas, até lá, o caminho para a construção de riqueza é garantir rendimentos ativos que permitam cobrir as despesas e ainda investir a diferença.



16 May 2023Ep. 16 - Die With Zero00:14:29

Hoje falo um bocadinho dos principais insights que retirei do livro "Die With Zero"

Há artigo escrito no blog, também sobre o tema. Está aqui, para quem quiser ler.



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28 Nov 2023Ep. 44 - Pré-venda do livro "FIRE com Obrigações" está aberta! 🔥00:03:50
04 Jul 2023Ep. 23 - Como lidar com a pressão social para ir para a faculdade?00:08:18

Discos pedidos:

Respondo a um novo pedido de opinião: como lidar com a pressão familiar de ir para a faculdade quando se tem menos de 18 anos?


Espero ter ajudado 🙏

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11 Jul 2023Ep. 24 - A magia de pensar em grande00:05:25

Hoje falo um bocadinho dos principais insights que retirei do livro "⁠A magia de pensar em grande⁠" e a forma como estas aprendizagens podem e devem ser utilizadas na nossa jornada FIRE.



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14 May 2024Ep. 67 - Então e os filhos no plano FIRE?00:13:52
24 Oct 2023Ep. 39 - Dúvidas sobre os Caminhos de Santiago00:15:09

Hoje respondo às questões que me colocaram, relativamente à minha experiência nos Caminhos de Santiago.


Bom caminho!


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04 Apr 2023Ep. 10 - Impostos e FIRE00:08:56

Abriu a época anual do IRS! E para mais um episódio temático, hoje falo de impostos e FIRE.

A regra dos 4% considera impostos? Será que afetam muito o plano FIRE? Será que vale a pena investir, se tenho de pagar 28% ao estado?


Se estas questões te atormentam, este episódio é para ti.

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19 Mar 2024Ep. 59 - Devo fazer os meus investimentos em função das notícias?00:07:07
23 Apr 2024Ep. 64 - Encerraram a minha conta Moey00:11:01
13 Aug 2024Ep. 75 - Reflexões do primeiro dia de férias00:07:56
09 Jul 2024Ep. 70 - Update da minha jornada FIRE, 202400:13:25
09 Apr 2024Ep. 62 - Comecei a investir. O que tenho de fazer no IRS?00:11:24

Está aberta a época do IRS!

Porque sei que muitas pessoas não investem por medo dos impostos, tentei descrever aqui os procedimentos e informações necessárias.

Não é assim tão complicado e, mesmo que o achemos, podemos sempre delegar a tarefa a um contabilista 🙌


Recursos referidos:

Artigo IRS 2020

Artigo IRS 2021


Locais de venda do livro:

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25 Jul 2023Ep. 26 - Equilíbrio entre poupar para o FIRE e viajar00:07:58

Discos pedidos:

Respondo a um novo pedido de opinião: como encontrar o equilíbrio entre poupar para o FIRE e fazer coisas que gostamos, como viajar?


Obrigada pela pergunta 🙏

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18 Apr 2023Ep. 12 - Como comecei a traçar o meu plano FIRE00:11:21

Agora parece-me tudo bastante óbvio, mas sei que no início era uma grande confusão.

Como é que tracei o meu plano FIRE?


1. Li muitos livros sobre o tema

2. Coloquei os meus números no Excel e tracei o meu plano


Já começaste a tua jornada? 🔥


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29 Jan 2023Ep.01 - 1 2 3 Teste00:08:28

Depois de meses de trabalho de bastidores, estou pronta para revelar uma surpresa muito especial ❤️‍🔥


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22 Oct 2024Ep. 85 - E se tudo correr mesmo muito mal?00:12:55
05 Sep 2023Ep. 32 - Tenho um presente para ti 🎁00:08:19

Compraste o meu primeiro livro ou planeias comprar?

Então tens mesmo de ouvir este episódio 🎁🔥


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11 Apr 2023Ep. 11 - Fazer o que gosto ou o que paga mais?00:11:47

Uma dúvida que pode atormentar as decisões da vida: seguir a carreira do coração ou a que paga mais?

Se já sentiste isto, este episódio é para ti.

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20 Jun 2023Ep. 21 - Que retorno posso esperar dos meus investimentos?00:09:53

Discos pedidos: "S&P500 e bull market". Acabei a falar de rentabilidades passadas, volatilidade e da importância de um plano🔥


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17 Apr 2024Ep. 63 - A liberdade dos 100.000€00:06:30
11 Dec 2024Ep. 91 - Calendário de advento e presentes de Natal00:12:22
29 Aug 2023Ep. 31 - Tudo sobre PPR00:14:41

(Quase) Tudo o que precisas de saber sobre PPR.🔥 Se houver alguma informação em falta, ou se ficaste com alguma dúvida, diz-me pf e eu tento ajudar 🙌 ⁠⁠Artigo no blog: "PPR - Não é só para velhos"⁠⁠

⁠⁠Artigo no blog: "Como pagar casa própria com PPR"



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26 Nov 2024Ep. 89 - Dúvidas de um trabalhador independente00:05:33
07 May 2024Ep. 66 - Riqueza é relativa00:07:51
10 Sep 2024Ep. 79 - Analisar indicadores nos ETF?00:08:39
28 Mar 2023Ep. 09 - Afinal, o que é a motivação?00:07:30

Será que é motivação que me falta, para conseguir fazer tudo a que o que gostaria de atingir? Ou será outra coisa?

Que papel tem a motivação no teu dia a dia?

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25 Apr 2023Ep. 13 - E se as coisas correrem mal no FIRE?00:13:21

E se tudo correr mal quando me reformar?

Este episódio complementa o artigo do blog FIRE Pessimista, no qual detalho as minhas estratégias de proteção.

Há solução para tudo. Arriscado é não fazer nada🔥


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02 Apr 2024Ep. 61 - O dia em que perdi 10.000€ em bitcoin00:16:14

Não estou à caça do clickbait, por isso aviso já que a história tem um final feliz 😜



Recursos referidos no episódio:

https://www.damadeouros.com/ledger/

Curso sobre Criptomoedas - Cupão FIRE7 para 7% de desconto


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23 Jan 2024Ep. 52 - Juros de 4% na Trade Republic00:14:28

A subida da Euribor traz coisas negativas, principalmente para quem tem créditos com taxas variáveis.

Mas também traz coisas positivas, que podemos e devemos aproveitar 🙌

Hoje falo da Trade Republic, um banco de investimento alemão que está a pagar juros de 4% sobre o valor guardado na conta.


Há artigo no blog com esta informação detalhada, e também tudo o que é necessário saber quanto a impostos e fiscalidade neste caso.

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30 Jul 2024Ep. 73 - Daydreaming: Como seria a minha vida no pós-FIRE?00:09:04
27 Jun 2023Ep. 22 - Será que estou a valorizar o meu tempo agora?00:09:29

FIRE é sobre tempo. O que queremos é liberdade. 🔥

Os instrumentos financeiros, património e juros compostos são apenas a forma de o conquistar.


Sabemos tudo isto, e investimos mensalmente para comprar liberdade no futuro. Mas será que estamos a agir, no presente, em concordância com estes nossos valores e vontades?


Hoje partilho um bocadinho a minha experiência pessoal neste tema.

Qual é a tua?

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14 Mar 2023Ep. 07 - Renda ativa, renda extra e renda passiva00:08:33

A explicação destes 3 conceitos de rendimentos tão abordados nas páginas de finanças pessoais: renda ativa, renda extra e renda passiva.


Dezenas de ideias para renda extra podem ser encontradas neste artigo do blog:

- Ideias para renda extra


Livro já à venda no site da editora. 🔥

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15 Aug 2023Ep. 29 - O que fazer com subsídios de férias, de natal e reembolso IRS00:07:14

Hoje partilho o meu plano para utilização dos subsídios de férias e natal, com vista a simplificar a minha vida.


Como fazes a tua gestão? 👇


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26 Dec 2023Ep. 48 - Ideias para renda extra00:11:40

Sei que estamos todos ainda no mood relaxado do Natal, mas 2024 está quase aí e novas metas podem ser traçadas.

Se um dos teus objetivos para o novo ano é fazer renda extra, este episódio é para ti 🎁


Mais ideias e números reais neste artigo 🙌



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17 Sep 2024Ep. 80 - FIRE Flamingo, barista ou tradicional?00:13:11
07 Mar 2023Ep.06 - Heeelp! Descobri este mundo agora, como começo? 00:13:22

Em 15 minutinhos faço um resuminho dos passos necessários para organizar a vida financeira e pôr o dinheiro a trabalhar para nós:

- Conhecer os números

- Dívidas

- Almofadinha

- Objetivos

- Investimento


Já sabes: tudo isto está detalhado com grande pormenor no meu livro: "FIRE - O Caminho para a Independência Financeira".




12 Mar 2024Ep. 58 - Investir ou pagar dívidas?00:09:50

Se tens dívidas e conheceste o mundo dos investimentos, podes estar neste momento cheio de dúvidas quanto aos próximos passos a seguir.


A matemática é clara, as emoções dependem de cada um e têm de ser analisadas individualmente.


Qual a tua abordagem? Liquidar tudo primeiro ou começar logo a investir, ainda com dívidas?

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18 Jul 2023Ep. 25 - As 5 principais mudanças na minha vida desde que descobri o FIRE00:10:33

Discos pedidos:

Respondo a um novo pedido de opinião: quais as cinco principais mudanças na minha vida desde que aumentei a minha consciência e literacia financeira?


Obrigada pela pergunta, adorei! 🙏

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01 Aug 2023Ep. 27 - A minha rotina ideal00:09:04

Discos pedidos:

Respondo a um novo pedido de opinião: qual a minha rotina ideal?


Obrigada pela pergunta 🙏

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10 Oct 2023Ep. 37 - Porquê ser anónima nas redes sociais?00:07:05

Esta é um pergunta que me fazem várias vezes, por isso resolvi eternizar a resposta aqui.

Duvido que a opinião mude no futuro, por isso será o link rápido para enviar daqui até ao FIRE, sempre que me questionarem sobre o assunto 😜

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26 Mar 2024Ep. 60 - Porque invisto em P2P?00:06:57
30 May 2023Ep. 18 - Como é a tua vida rica?00:05:17

Reflexões do documentário "Como ficar rico", na Netflix.


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30 Apr 2024Ep. 65 - Quanto custa viver em cada país?00:12:35
14 Feb 2023Ep.03 - Finanças em casal e FIRE00:08:28

Sei quão desafiante é partilhar este novo mundo com um parceiro que não está para aí virado, também passei por isso 😅


Tudo parece muito teórico, há pouca ou nenhuma conversa sobre isso no nosso dia-a-dia, por isso é fácil associar FIRE a um esquema esquisito qualquer, ou algo que só pode ser atingido no estrangeiro. A solução, para mim, foi apresentar um plano e números concretos.

Usa este passo a passo e faz download do ficheiro Excel, para entrares na discussão com boas provas.


Para celebrar o dia dos namorados (ou outro qualquer em que tenham disponibilidade), sugiro fazerem este jogo para se conhecerem melhor e abrirem a porta a conversas sobre estes temas ❤️‍🔥


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14 Nov 2023Ep. 42 - Tenho OBRIGAÇÃO de dizer isto00:14:04

Acabou o segredo, cá está o prefácio do meu segundo livro 🔥


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03 Oct 2023Ep. 36 - Vou a Santiago!00:06:13

A antecipação da aventura que vou viver esta semana 🚶‍♀️

Já fizeste os Caminhos de Santiago?

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21 Mar 2023Ep. 08 - FIRE ou burnout? 🔥00:08:16

Onde fica o limite entre trabalhar para o FIRE e entrar em burnout?

O aumento de rendimentos acelera a velocidade da jornada FIRE. Mas será que compensa?


Se estas dúvidas te atormentam, este episódio é para ti.


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22 Aug 2023Ep. 30 - Top 3 de livros sobre eficiência e gestão de tempo00:06:28

Gostei tanto do episódio da semana passada que resolvi partilhar mais um top3: desta vez sobre gestão de tempo, foco, produtividade e hábito.

Adicionarias mais algum à lista? Conta-me tudo nos comentários 👇


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21 Nov 2023Ep. 43 - As aventuras da autopublicação00:16:19

Autopublicar um livro não é fácil, mas não o faria de outra forma. Neste episódio detalho os números e processo de bastidores na publicação deste segundo livro.


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